¿Criptomonedas se usan en lavado de dinero? Quien fuera el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Santiago Nieto Castillo, mencionó algunos ejemplos que lo confirman.
Durante el sexto Congreso Internacional en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, Santiago Nieto advirtió sobre la necesidad de regular las criptomonedas en México.
Lo anterior debido a que señaló que dadas las características de los llamados “activos virtuales”, son fáciles de usar para actividades criminales y el lavado de dinero.
Durante su ponencia de este jueves 24 de agosto, el ex titular de la UIF incluso dio algunos ejemplos con los cuales confirmó que las criptomonedas se usan en el lavado de dinero.
Criptomonedas están catalogadas como “riesgo emergente” por su uso en lavado de dinero
El ex titular de la UIF, Santiago Nieto, expuso la necesidad de que se fortalezca la regulación de las criptomonedas en México, por el riesgo de que sean usadas para el lavado de dinero.
En el sexto Congreso Internacional en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, expuso que los “activos virtuales” están contemplados en la Evaluación Nacional de Riesgos.
Lo anterior debido a que señaló que las criptomonedas, se catalogan como “riesgos emergentes” por algunas de sus características que facilitan la comisión de hechos delictivos como estos:
- Delincuencia organizada
- Trata de personas
- Tráfico de armas
- Tráfico de drogas, en particular del fentanilo
¿Por qué las criptomonedas se usan para lavar dinero?
Tras resaltar que las criptomonedas son contempladas por el gobierno de México como un “riesgo”, Santiago Nieto explicó las razones por las que su uso facilita el lavado de dinero.
Al respecto, el ex funcionario federal refirió que por el modelo de generación de las criptomonedas, que es conocido como minería, la intervención del Estado se complica.
De la misma forma, advirtió que la generación de dichos activos virtuales, permite que quienes participen en la minería, usen nombres falsos o incluso pseudónimos.
Por dicha característica, Santiago Nieto indicó que los usuarios de criptomonedas no están obligados a presentar sus datos, por lo que bien podrían tratarse de criminales.
Criptomonedas representan el 10% de las remesas, advierte Santiago Nievo
Al explicar el por qué las criptomonedas facilitan el lavado de dinero, Santiago Nieto destacó que se ha detectado una actividad inusual en el rubro del envío de remesas.
Sobre dicho tema, Santiago Nieto reveló que un alto porcentaje de las remesas que se reciben en México, cerca de un 10%, son enviadas por medio de activos virtuales.
Ante dicha situación, el ex titular de la UIF puso en tela de juicio que mexicanos que trabajen en Estados Unidos, sean quienes están mandando dinero al país por medio de criptomonedas.
En estos casos se ha detectado el uso de criptomonedas para lavar dinero
Luego de hacer mención de las características por las cuales las criptomonedas pueden ser usadas para lavar dinero, Santiago Nieto mencionó varios ejemplos sobre la utilización.
Con respecto a los hechos criminales en los cuales se usaron los activos virtuales para lavar dinero, el ex titular de la UIF mencionó los presentados a continuación:
- Zona Divas: Triangulación de recursos ilegales por trata de personas, que se lavaban por medio de las criptomonedas
- Pornografía infantil por medio de Facebook: Extorsión a menores que entregaron a criminales fotos de desnudos y los culpables vendían el material en bitcoins
- Héctor ‘N’ Hacker: Infectaba cajeros para sacar todo el dinero y manipulaban SPEI para mandar dinero a sus cuentas, además de que usaba criptomonedas para blanquear sus capitales
- Caso los ‘nigerianos’: Recursos obtenidos mediante estafas piramidales que se blanqueaban con los activos virtuales
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